Företagslån enskild firma

Så funkar låneansökan för din enskilda firma

Ansök enkelt om företagslån via mobilen hos Toborrow

Fyll i en ansökan

Fyll enkelt i ansökningsformuläret digitalt och signera med BankID. Det tar bara några minuter. Din ansökan är helt kostnadsfri och inte bindande.

Jämför låneerbjudanden

Din ansökan förmedlas till våra långivare. Inom 24 timmar kan du jämföra och välja bland de låneerbjudanden du fått. Logga in med BankID för att se alla dina alternativ.

Välj lån och få det utbetalt

När du har valt ett låneerbjudande kommer långivaren att kontakta dig så att du kan få ditt lån utbetalt. Vanligtvis sker detta samma dag som lånet blir beviljat.

Frågor och svar

Visa alla

Hur mycket får jag låna till min enskilda firma?

När du tar ett lån på din enskilda firma tas lånet i ägarens namn, inte företagets, eftersom den enskilda firman inte anses vara en juridisk person. Det innebär att företagarens privatekonomi måste uppfylla högre krav än vid ett lån till ett aktiebolag. Många långivare har en tumregel att du kan låna upp till 20 % av ditt företags totala omsättning.

Innan du ansöker kan du testa ditt låneutrymme för att ta reda på hur mycket pengar ditt företag kan låna. Andra faktorer som kan påverka ditt låneutrymme inkluderar om företaget är ungt eller etablerat, styrkan i din affärsplan och hur mycket pengar ditt företag har råd att betala tillbaka över tiden.

Vilka säkerheter behöver jag lämna när jag lånar till en enskild firma?

En enskild firma räknas inte som juridisk person och lånet tecknas därför i ägarens namn till skillnad från exempelvis ett aktiebolag. Det innebär att ägarens privatekonomi behöver vara i ordning och om lånet inte kan betalas från den enskilda firman blir ägaren återbetalningsskyldig. Det innebär att ägaren alltid har personligt ansvar för lån till enskild firma och därför behövs ofta inget ytterligare borgensåtagande.

Vad är grundkraven för att beviljas ett lån till enskild firma?

Företaget måste vara aktivt och registrerat i Sverige. För att kunna göra en ansökan om företagslån på Toborrow behöver du ha en ledande roll i företaget såsom VD, ledamot eller suppleant i företagets styrelse. När du, vid din ansökan, identifierar dig med BankID kan vi enkelt hitta företagets uppgifter och på så sätt göra ansökan snabb och enkel.

Kan jag samla mina företagslån via Toborrow?

Toborrow har flertalet kreditgivare och banker registrerade på plattformen. Du kan kostnadsfritt göra en ansökan att samla dina företagslån från 30 000 kr upp till 20 000 000 kr. Du kan få flera låneerbjudanden med endast en ansökan och kan enkelt välja det erbjudandet som har bäst villkor och lägst ränta.

Hur skiljer sig Toborrow från andra låneförmedlare?

Toborrow har skräddarsydda lösningar för just dig. Vi har kreditgivare och banker som erbjuder olika finansieringslösningar som passar olika företag och olika syften med finansieringen. Förutom att vi har skräddarsydda lösningar finns våra kreditspecialister bara ett samtal eller chatt bort, redo för dina funderingar och frågor.

Vad kan jag använda mitt företagslån till?

Ett företagslån kan ge många möjligheter till tillväxt. Du kanske måste anställa mer personal, finansiera en order eller låna pengar till nästa affär. Möjligheterna är många och vad du ska använda lånet till beror helt på ditt företag. Vi erbjuder olika finansieringslösningar som passar i alla lägen.

Vilka uppgifter ska jag lämna i min låneansökan?

Att ansöka om ett lån hos oss är enkelt och tar bara några minuter. För att kunna behandla din ansökan behöver vi följande uppgifter om dig och ditt företag: - Företagets organisationsnummer
- Personnummer
- Legitimering via Bank-ID

Vad blir räntan på mitt företagslån?

Räntan på ditt företagslån sätts individuellt och baseras på ditt företags förutsättningar. Vi presenterar den exakta räntan för ditt lån när kreditgivarna och bankerna behandlat din ansökan och genomfört en kreditprövning. I de flesta fall får du ett slutgiltigt besked inom 24 timmar efter att du skickat in din ansökan.

Vad kostar ett företagslån?

Att jämföra företagslån via Toborrow är kostnadsfritt. Kostnaden för själva företagslånet som blir utbetalt från en kreditgivare eller bank beror på olika faktorer så som: - Hur mycket du lånar - Lånets återbetalningstid
- Vilken ränta du får Vilken exakt ränta och kostnad det blir får du veta när dina låneerbjudanden börjar registreras på din dashboard. Låneansökan är inte bindande och du kan alltid tacka nej till erbjudandet.

Hur ansöker jag?

Du ansöker om finansiering till ditt företag via vår plattform i det formulär som är på respektive finansieringsalternativ. När du följt de steg som finns i ansökningsfomuläret förmedlar vi din ansökan till de kreditgivare och banker vi har på plattformen. Du får sedan svar i inloggat läge så fort du får ett erbjudande. Kreditgivarna och bankerna har 24 timmar på sig att lämna ett erbjudande.

Vad är grundkraven för att beviljas ett lån?

Vilka är grundkraven för att beviljas ett lån till mitt företag?

Vilken ränta kan jag få på mitt företagslån?

Räntan bestäms inte av Toborrow, utan av de långivare som använder sig av plattformen för att lägga bud. Därav kan räntan variera beroende på vad företaget har för kreditrating och långivarens interna riskbedömning av företaget. Skicka in en ansökan för att kunna se vad just ditt företag kan få för ränta.

Företagslån till enskild firma

När du som enskild firma ansöker om ett företagslån, blir du personligt ansvarig för lånet eftersom det inte finns någon skillnad mellan personen och företaget rent juridiskt sett. Det innebär att om företaget inte kan betala tillbaka lånet, blir du som ägare personligt skyldig att göra det. Innan du ansöker om ett företagslån som enskild firma behöver du därför se till att din privatekonomi är stabil och att du har möjlighet att återbetala lånet om det behövs.

‍

När du ansöker om ett företagslån som enskild firma kommer långivaren att utvärdera din förmåga att återbetala lånet baserat på din företags- och privatekonomi. Det kan innebära att de begär information om företagets resultat och balansräkning, samt om din personliga ekonomi. Att kunna visa en god historik av intäkter och utgifter samt en stabil ekonomisk situation kan öka dina chanser att få lånet beviljat med fördelaktiga villkor.

‍

Det är viktigt att vara medveten om de risker och förpliktelser som är förknippade med att ta ett företagslån som enskild firma. Innan du tar ett beslut bör du noggrant överväga dina alternativ och se till att du har en klar plan för hur du ska använda lånet och hur du kommer att kunna betala tillbaka det. Att använda en jämförelsetjänst som Toborrow innan du lånar ger dig möjlighet att effektivt jämföra lån från olika banker och långivare. Vi gör en kreditupplysning på dig som vi i vår tur delar med våra anslutna samarbetspartners. Det ger dig möjligheten att jämföra låneerbjudanden genom endast en kreditupplysning.

Person jämför lån hos Toborrow enkelt online för att kunna öppna sin syatélje

Vad får jag för ränta på företagslån till enskild firma

Hur mycket du kan låna till din enskilda firma och vilka villkor som gäller kan variera mellan olika långivare. Hos Toborrow kan du hitta långivare som erbjuder företagsfinansiering från 30 000 kronor upp till 20 miljoner kronor, vilket gör det möjligt för företag av alla storlekar att få den finansiella hjälp de behöver. Löptiderna för företagslån är vanligtvis kortare än privatlån och sträcker sig oftast upp till fem år.

‍

Det är vanligt att räntan och andra lånekostnader betalas med en fast månadsavgift och det gör det ofta enklare för den som driver sin egen firma att planera företagets ekonomi. Räntan sätts individuellt och bestäms utifrån olika faktorer. Till exempel lånebelopp, din återbetalningsförmåga och eventuella befintliga skulder. Ju bättre återbetalningsförmåga, desto lägre ränta blir du generellt sett erbjuden. Räntan sätts individuellt av varje långivare och den kan inte påverkas av Toborrow.

Finansiering för din enskilda firma med Toborrow

Med Toborrow kan du som enskild företagare effektivt hitta ett företagslån för din firma. Vi förstår att som enskild näringsidkare är det viktigt att ha koll på både företagets och din egen ekonomi. När du ansöker om ett företagslån som enskild firma blir du personligt ansvarig för lånet, vilket gör det nödvändigt att vara väl förberedd innan du tar steget. Vi på Toborrow hjälper dig att jämföra olika låneerbjudanden från våra partners, vilket ger dig överblick och möjlighet att välja det lån som passar din verksamhet. Med vår tjänst kan du få låneerbjudanden från 30 000 kronor upp till 20 miljoner kronor, anpassade efter dina behov och förutsättningar. Vi finns här för dig genom hela processen, från ansökan till utbetalning, för att säkerställa att din företagsfinansiering blir så smidig och fördelaktig som möjligt.